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자산배분 / 가치투자 / 퀀트투자 / 월적립

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부자아빠 가난한 아빠 (2)

부자아빠 가난한 아빠(Rich Dad Poor Dad) 1 (부자들이 들려주는 과 의 비밀 로버트 기요사키, 샤론 레흐트 (주)황금가지 머리말 이 책을 읽는다면 머리말부터 정독하기를 추천드립니다. "학교에서는 부자들이 알고 있는 것을 가르치지 않습니다." "부자들이 따르는 돈의 규칙이 따로 있고, 부자가 아닌 사람들이 따르는 돈의 규칙이 따로 있다." 3부 부자가 되기 위해 아직도 더 알아야 할 것들 P207 나는 골프공을 한 번도 잃지 않은 골프 선수를 본 적이 없다. 또 실연을 한번도 하지 않고 사랑에 빠진 사람을 본 적도 없다. 그리고 돈을 한 번도 잃지 않고 부자가 된 사람도 본 적도 없다. 대부분의 사람들이 돈 문제에서 이기지 못하는 이유는 돈을 잃는 고통이 부자가 되는 기쁨보다 훨씬 더 크기 ..

부자아빠 가난한 아빠 (1)

부자아빠 가난한 아빠(Rich Dad Poor Dad) 1 (부자들이 들려주는 과 의 비밀 로버트 기요사키, 샤론 레흐트 (주)황금가지 머리말 이 책을 읽는다면 머리말부터 정독하기를 추천드립니다. "학교에서는 부자들이 알고 있는 것을 가르치지 않습니다." "부자들이 따르는 돈의 규칙이 따로 있고, 부자가 아닌 사람들이 따르는 돈의 규칙이 따로 있다." 1부 부자아버지 vs. 가난한 아버지 1부를 전체를 관통하는 이야기가 아래의 내용으로 책의 첫 시작하는 글입니다. P25. 가난한 아버지 : 돈을 좋아하는 것은 모든 악의 근원이다. 공부 열심히 해서 좋은 직장을 구해야 한다. 돈은 안전하게 사용하고 위험은 피해라 똑똑한 사람이 되어야 한다. 부자 아버지 : 돈이 부족한 것은 모든 악의 근원이다. 공부 열심..

전세계 주식 ETF_VT

요약 ▶ VT는 미국을 포함한 전세계의 주식에 투자함. ▶ 자산배분의 측면에서 전세계 주식을 투자하는 한가지 방법이 될 수 있음. ▶ 지역으로는 미국 주식이 가장 높지만 유럽, 아시아 주식에 자산이 배분되어 있음. ▶ 보유기업은 약 8000개이지만 상위 15개 기업의 비율은 약 15%이며 대부분 우리가 아는 기업임. OVERVIEW ▶ VT는 Vanguard의 ETF로 수수율이 낮은 편 ▶ 포함된 기업은 8712개이며 배당은 3개월에 한번씩 지급 TOP 15 HOLDINGS ▶ 상위 15개 종목은 미국과 중국(2개)로 구성되어 있으며 약 15% 정도의 비중을 가짐. ▶ 섹터별로는 Finance, Tech Service가 30%정도의 비중이지만 매우 많은 섹터를 포함함. ▶ 지역적으로도 미국이 약 60%이..

ETF/해외 ETF 2021.03.22

동적자산배분_DAA+VAA 혼합하면? (2)투자기준정립

저는 2021년부터 정적자산배분과 동적자산배분을 혼합하여 투자를 하고 있습니다. 저의 동적자산배분의 기준과 백테스트 결과를 3회에 걸쳐 정리하였습니다. 저의 동적자산배분의 기준은 강환국 님의 유튜브에서 소개된 Wouter Keller의 VAA(Vigilant Asset Allocation)과 DAA(Defensive Asset Allocation)에서 깊은 감명을 받아 둘을 혼합하면 좀 더 쉽지 않을까?? 하는 생각에 아래와 같은 방법을 채용하여 테스트를 하였습니다. 첫번째 페이지에서는 저에게 강력한 영감을 준 DAA와 VAA 전략에 대하여 소개하였습니다. 이번 두번째 페이지에서는 저의 동적자산배분 기준설정 값을 기록해보았습니다. Portfolio 기준 ▶ 포함자산군 - 공격자산 : QQQ(나스닥), S..

동적자산배분_DAA+VAA 혼합하면? (1) 전략스터디

저는 2021년부터 정적자산배분과 동적자산배분을 혼합하여 투자를 하고 있습니다. 저의 동적자산배분의 참고자료와 기준을 2회에 걸쳐 정리하였습니다. 저의 동적자산배분의 기준은 강환국 님의 유튜브에서 소개된 Wouter Keller의 VAA(Vigilant Asset Allocation)과 DAA(Defensive Asset Allocation)에서 깊은 감명을 받아 둘을 혼합하면 좀 더 쉽지 않을까?? 하는 생각에 아래와 같은 방법을 채용하여 테스트를 하였습니다. Wouter Keller님의 동적자산배분_VAA(Vigilant Asset Allocation) ▶ 포함자산군 - 공격자산 : SPY(S&P500), VEA(선진국주식), VWO(개발도상국), AGG(미국잡채권) - 수비자산 : SHY(미국단기채..

AI의 투자 ETF_BUZZ

요약 ▶ BUZZ는 온라인에서 투자와 관련하여 노출되는 50억달러 이상의 75개 미국 상장기업에 투자함 ▶ SNS, 뉴스, 블로그 게시물을 비롯한 관련 온라인 소스에서 미국 중대형 상장기업에 대한 투자와 관련된 내용을 AI가 찾음 ▶ 찾아진 내용을 바탕으로 순위를 정하고 순위에 따른 투자배분을 실시. 1달에 1회 투자기업을 재구성함. ▶ 매일 투자기업의 이슈에 따라 투자비율이 변경됨. OVERVIEW ▶ 지난 2021년 3월 4일 상장된 ETF로 최근 이슈가 되는 75개 기업과 현금을 보유하는 ETF임. ▶ 최근 상장되었고 운용자금과 일평균 거래량의 차이가 크지 않은 모습으로 높은 관심도를 보이는 편. TOTAL HOLDINGS ▶ BUZZ ETF의 전체 홀딩 기업은 아래와 같음. ▶ 2021년 3월 상..

ETF/신규 ETF 2021.03.18

2021.03.16. GS vs. 인삼공사 (시즌 최종전)

어제는 시즌 최종전이 있었습니다. 우승이 확정된 GS로서는 무리할 필요가 없기 때문에 시작부터 주전이 아닌 다른 선수들 위주로 경기를 풀어가는 모습이었습니다. 물론 주전선수들의 경기력 유지를 위한 교체도 수시로 진행되었습니다. 기사들 중에 아래 링크 기사가 제일 마음에 듭니다. 팀이 발전하고 있는 모습이 순위로도 보이는 느낌입니다. sports.news.naver.com/news.nhn?oid=450&aid=0000072797 '쏘쏘자매'와 쑥쑥 큰 GS, '5→4→3→2→1' 드디어 손가락 하나 폈다 [STN스포츠=이보미 기자]GS칼텍스가 12년 만에 정규리그 1위를 차지했다. 2016년 차상현 감독 부임 이후 5위부터 시작해 마침내 5년 만에 정상에 등극했다. '쏘쏘자매'도 함께 성장했다. 2020~..

신흥국 주식 ETF_VWO

요약 ▶ VWO는 신흥국 시장의 주식에 투자함. ▶ 포트폴리오의 구성 중 미국, 선진국을 제외한 신흥국에 투자의 비중을 높일 때 활용 가능 ▶ 중국과 대만의 Tech주식을 상위권으로 투자되고 있음. ▶ Finace가 20%, Tech주가 약 15%정도로 투자되고 있음. OVERVIEW ▶ VEI는 Ticker에서도 알 수 있듯이 뱅가드에서 운용하는 ETF임 ▶ 포함된 기업은 약 4,000개로 높지만 상위 15개 기업에 약 30%가 투자되고 있음. ▶ 배당은 분기별(3개월)에 한번씩 지급됨. TOP 15 HOLDINGS ▶ 중국의 Tech기업인 Tencent와 알리바바에 대한 투자 비율이 가장 높음. ▶ 현금에 대한 비율이 다른 ETF에 비해 높은 편(1.3%) ▶ Finance(20%), Tech. Se..

ETF/해외 ETF 2021.03.16

선진국 주식 ETF_VEA

요약 ▶ VEA는 북미 이외의 서유럽, 일본, 호주 및 선진시장의 주식에 대한 투자를 함. ▶ 포트폴리오 구성 중 미국 이외의 지역의 비중확대에 활용이 가능함. ▶ Fanance가 약 20%로 매우 높은 비중을 차지함. ▶ 우리나라는 신흥국 지수로 들어가지만 삼성이 VEA의 3번째 투자주로 있는 것은 인상적임. ▶ 편입된 기업은 대부분 대형주에 대한 투자가 큼. OVERVIEW ▶ VEA는 Ticker에서도 알 수 있듯이 뱅가드에서 운용하는 ETF로서 운용수수료가 매우 낮음. ▶ 포함된 기업은 3,933개이지만 대부분 대기업에 투자되고 있음. ▶ 배당은 분기별(3개월)에 지급된. TOP 15 HOLDINGS ▶ 유럽 최대 기업인 Nestle의 비중이 가장 높으며 삼성이 3위에 투자되고 있음. ▶ 우리나라..

ETF/해외 ETF 2021.03.15

미국전체주식 ETF_VTI

요약 ▶ VTI는 미국 시장에 상장된 주식을 보유하며 장기적으로 미국 시장의 성장성에 투자하려는 투자자에게 유용할 수 있음. ▶ 미국시장에 상장된 대형주 / 중, 소형주가 포함되고 수수료가 낮음 ▶ 상위 15개 기업이 26%정도로 투자되고 있으며 Tech / Finance 기업에 33%정도 투자됨. OVERVIEW ▶ VTI는 Ticker에서도 볼 수 있듯 뱅가드에서 운용하는 ETF로 운용수수료가 매우 낮음. ▶ 포함된 기업은 3,597개로 미국에 상장된 대형주 / 중,소형주가 대부분 포함되어 있음. ▶ 배당은 3개월에 1회 지급됨. TOP 15 HOLDINGS ▶ S&P500 지수를 추종하는 SPY에 투자된 기업과 상위기업은 유사하지만 홀딩 기업이 많아 투자비율은 낮은편 ▶ 상위 15개 기업이 26%정..

ETF/해외 ETF 2021.03.14
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