투자기록 10년 모은 비상금으로 시작하는 투자 생활에서 처음 정한 포트폴리오의 기록을 시작합니다. ▶ 포트폴리오 구성의 목표는 연 복리 5% 수익입니다. ▶ 투자기준은 밝힌바와 같이 정적자산배분(반년 리밸런싱)과 동적자산배분(매월 리밸런싱)을 통해 비중을 조정. ▶ 20~25% 수익이나 5%이상 비중이 줄어들 경우 리밸런싱. ▶ 투자 기준 : 2021/03/04 - [편견없이 투자/투자기준] - #1 1st Portfolio #1 투자비율 및 수익 ▶ 2월 채권 변동성이 급격히 높아짐에 따라 동적자산배분의 투자를 하지 않기로 하였으며 지수의 변동은 크게 나타남. - 채권과 원자재 모두 하락세에 비중이 낮아진 주식의 상승에도 불구하고 수익율은 마이너스를 보임. ▶ 채권수익율 상승이 당연한 추세로 받아들여지..

투자기록 10년 모은 비상금으로 시작하는 투자 생활에서 처음 정한 포트폴리오의 기록을 시작합니다. ▶ 포트폴리오 수익의 목표는 연 복리 5%입니다. ▶ 투자기준은 밝힌바와 같이 정적자산배분(반년 리밸런싱)과 동적자산배분(매월 리밸런싱)을 통해 비중을 조정. ▶ 20~25% 수익이나 5%이상 비중이 줄어들 경우 리밸런싱. ▶ 투자 기준 : 2021/03/04 - [편견없이 투자/투자기준] - #1 1st Portfolio #1 투자비율 및 수익 ▶ 2월 1달간 순조롭게 수익이 나고 있던 포트에 25일 채권 수익율의 급등으로 2월의 상승분을 모두 반납. ▶ 3월의 투자는 2월과 동일하나 채권의 하락에 의해 주식과 원자재 비중이 다소 높아짐. - 동적자산배분 계산에 의한 주식의 모멘텀은 여전하다 판단. - 2..

초보 투자자의 투자법 ▶ 투자를 결심하고 어떻게 해야 잃지 않을까 고민을 참 많이 했습니다. - 채권의 수익율에 따라 채권 ETF 가격이 왜 거꾸로 가는지?? 슈퍼사이클이 무엇인지?? 시장은 무엇에 반응하는지?? 여전히 모르고 앞으로도 모르겠지만 그 때는 용어조차 생소했습니다. ▶ 정적자산배분도 좋지만 저에게는 +α 투자도 필요하다 생각합니다. 그러다 작년 그 좋던 장에서 물린것도 몇차례 있었습니다. - 투자에 대한 두려움. 어떻게 될지 모르는 불확실성을 이길 방법은 공부와 자산배분, 퀀트투자라는 생각이 확실해졌습니다. ▶ 작년부터 지금까지 돌이켜볼 떄 저의 투자성향은 확실히 알았고 그에 맞춰서 투자를 하고자 합니다. - 저는 돌다리 두들기다 넘어가지 못하는 성향입니다. 그러다 대충 두들기고 가기도 합니..

김단테님의 All Weather Portfolio ▶ 저에게 있어 가장 귀감이 되고 따라했던 자산배분과 ETF입니다. 다만 자산이 부족해서 몇가지 ETF는 바꾸기도 했습니다. - 제 마음의 스승님이신 김단테님은 나중에라도 꼭 뵙고 감사인사를 드리고 싶은 마음입니다. ▶ 김단테님은 레이달리오의 브릿지워터에서 안내된 아래의 사계절을 대응할 수 있는 자산군으로 구성함. - 경제성장, 경제하락, 인플레이션, 디플레이션 4가지에 대응할 수 있는 각 자산군으로 구성합니다. ▶ "Money"에서는 주식, 장기채, 중기채, 원자재, 금을 투자하지만 김단테님의 자산은 좀 더 세밀하게 구성됨 - 각 자산의 비율을 아래와 같이 맞추고 계좌를 매달 공개하였으나 이루다투자를 설립하면서 이제는 비공개가 됨. - 스승님께서 강제하..

요약 ▶ RPAR은 주식, 상품, 국채 (재무) 및 국채 인플레이션 보호 증권 (TIPS)의 네 가지 자산과 현금을 보유함. ▶ 위험의 방어, 수익을 이룰 수 있도록 각 자산을 보유 - 경제 성장 기간 동안 긍정적인 수익을 창출, 경제 위축 기간 동안 자본을 보존, 인플레이션이 높아진 기간 동안 실제 수익률을 보존. OVERVIEW ▶ 토니로빈슨의 "MONEY"에서 레이달리오가 언급한 All Season's 전략을 따라 구성한 ETF ▶ 상관관계가 낮은 각 자산을 적정비율 보유함으로서 자산의 보호 및 성장을 추구할 수 있는 전략 TOP 15 HOLDINGS ▶ 세계주식, 미국주식, 미국채권, 상품(금, 원자재)등을 보유하고 있음. ASSET Allocation ▶ RPAR의 보유자산군은 다음과 같으며 주..