▶ Portfolio 2.0에 따라 리밸런싱을 하였습니다. 5월에 한 것은 아니고 4월 중순에 진행을 했습니다. ▶ 자산은 국내주식 / VTI(미국전체시장) / SPTL(미국장기채) / SPIP(물가연동채) / EMLC(신흥국채권) / IAU(금)을 추가 매입하였고 매도한 자산은 없습니다. ▶ 한국주식은 강환국님이 소개하신 전략 중 상속세투자전략에 따라 상위 20개 기업에 투자하였습니다. 종목은 아래와 같습니다. ▶ 동적자산배분전략은 현재도 투자되고 있으나 현금에 포함되어 있습니다. 매달 모멘텀에 따라 투자 예정입니다. ▶ 리밸런싱 당시의 자산의 수익과 비율은 아래와 같습니다. 작년부터 투자한 미국 주식은 가격이 많이 올랐으나 장기채는 수익이 안 좋고 원자재는 이번 리밸런싱에서 추가 매입이 없어 홀로 수..

포트폴리오 변경 이유 ▶ 작년부터 올웨더를 표방하며 투자를 했지만 관련한 기준이 모호해 스스로 지켜내지 못했고 리밸런싱 기준도 명확하지 못했습니다. - 때문에 포트폴리오를 구성에 대한 확신이 없어 남은 현금은 다른 위험자산에 투자하기도 함. ▶ Porfolio 2.0은 자산의 배분과 리밸런싱 기준에 따라 투자를 하고 자산의 이익실현등에 대해서도 구체화하였습니다. 자산 비중 ▶ 주식, 채권 원자재로 자산 배분 ▶ Reballancing 주기 : 반기에 1회 (4월말 / 10월말) ▶ 동적자산배분(모멘텀)과 국내주식 퀀트투자에서 "+α"를 목표로 함. ▶ 자산군의 평가수익이 높아 투자비중이 지나치게 높아졌다고 판단될 때 일부 수익 실현 후 리밸런성 기간에 재투자 ※ 주식은 한국(퀀트투자), 미국(Index ..

초보 투자자의 투자법 ▶ 투자를 결심하고 어떻게 해야 잃지 않을까 고민을 참 많이 했습니다. - 채권의 수익율에 따라 채권 ETF 가격이 왜 거꾸로 가는지?? 슈퍼사이클이 무엇인지?? 시장은 무엇에 반응하는지?? 여전히 모르고 앞으로도 모르겠지만 그 때는 용어조차 생소했습니다. ▶ 정적자산배분도 좋지만 저에게는 +α 투자도 필요하다 생각합니다. 그러다 작년 그 좋던 장에서 물린것도 몇차례 있었습니다. - 투자에 대한 두려움. 어떻게 될지 모르는 불확실성을 이길 방법은 공부와 자산배분, 퀀트투자라는 생각이 확실해졌습니다. ▶ 작년부터 지금까지 돌이켜볼 떄 저의 투자성향은 확실히 알았고 그에 맞춰서 투자를 하고자 합니다. - 저는 돌다리 두들기다 넘어가지 못하는 성향입니다. 그러다 대충 두들기고 가기도 합니..