▣ 투자목표 및 기준 저는 전체 포트폴리오를 1년에 2회(4월말, 10월말) 리밸런싱을 하며 목표는 연 복리 5% 수익입니다. 기록의 목차는 아래와 같으며 총자산 투자된 총 자산이며 +α를 위하여 동적자산배분 전략과 국내개별종목의 퀀트투자를 함께 하고 있습니다. ① 총 자산변동 ② 동적자산배분전략 ③ 국내개별종목 퀀트투자전략 (상속세전략) ④ 정적자산 변동율 * 총자산변동은 계좌에서 표시되는 금액에 대한 총 변동성이며 2와 3의 전략은 매월 종가기준으로 정리하였습니다. 투자 기준 : Portfolio 2.0 투자비율과 종목 ① 총 자산 변동_2021.05. 5월은 Portfolio를 2.0 버전으로 구성하고 처음으로 기록하는 달입니다. 5월에 대한 위험성이 계속 나오는 가운데 5월의 투자수익은 2.59%..

부자아빠 가난한 아빠(Rich Dad Poor Dad) 1 (부자들이 들려주는 과 의 비밀 로버트 기요사키, 샤론 레흐트 (주)황금가지 머리말 이 책을 읽는다면 머리말부터 정독하기를 추천드립니다. "학교에서는 부자들이 알고 있는 것을 가르치지 않습니다." "부자들이 따르는 돈의 규칙이 따로 있고, 부자가 아닌 사람들이 따르는 돈의 규칙이 따로 있다." 3부 부자가 되기 위해 아직도 더 알아야 할 것들 P207 나는 골프공을 한 번도 잃지 않은 골프 선수를 본 적이 없다. 또 실연을 한번도 하지 않고 사랑에 빠진 사람을 본 적도 없다. 그리고 돈을 한 번도 잃지 않고 부자가 된 사람도 본 적도 없다. 대부분의 사람들이 돈 문제에서 이기지 못하는 이유는 돈을 잃는 고통이 부자가 되는 기쁨보다 훨씬 더 크기 ..

부자아빠 가난한 아빠(Rich Dad Poor Dad) 1 (부자들이 들려주는 과 의 비밀 로버트 기요사키, 샤론 레흐트 (주)황금가지 머리말 이 책을 읽는다면 머리말부터 정독하기를 추천드립니다. "학교에서는 부자들이 알고 있는 것을 가르치지 않습니다." "부자들이 따르는 돈의 규칙이 따로 있고, 부자가 아닌 사람들이 따르는 돈의 규칙이 따로 있다." 1부 부자아버지 vs. 가난한 아버지 1부를 전체를 관통하는 이야기가 아래의 내용으로 책의 첫 시작하는 글입니다. P25. 가난한 아버지 : 돈을 좋아하는 것은 모든 악의 근원이다. 공부 열심히 해서 좋은 직장을 구해야 한다. 돈은 안전하게 사용하고 위험은 피해라 똑똑한 사람이 되어야 한다. 부자 아버지 : 돈이 부족한 것은 모든 악의 근원이다. 공부 열심..

요약 ▶ VT는 미국을 포함한 전세계의 주식에 투자함. ▶ 자산배분의 측면에서 전세계 주식을 투자하는 한가지 방법이 될 수 있음. ▶ 지역으로는 미국 주식이 가장 높지만 유럽, 아시아 주식에 자산이 배분되어 있음. ▶ 보유기업은 약 8000개이지만 상위 15개 기업의 비율은 약 15%이며 대부분 우리가 아는 기업임. OVERVIEW ▶ VT는 Vanguard의 ETF로 수수율이 낮은 편 ▶ 포함된 기업은 8712개이며 배당은 3개월에 한번씩 지급 TOP 15 HOLDINGS ▶ 상위 15개 종목은 미국과 중국(2개)로 구성되어 있으며 약 15% 정도의 비중을 가짐. ▶ 섹터별로는 Finance, Tech Service가 30%정도의 비중이지만 매우 많은 섹터를 포함함. ▶ 지역적으로도 미국이 약 60%이..

요약 ▶ BLOK (Amplify Transformational Data Sharing ETF) - 총 자산 80% 블록체인 기술 개발업체 투자 ▶ BLCN (Siren Nasdaq NexGen Economy ETF) - ETF, 블록체인 기술 개발 연구 기업 투자 ▶ LEGR (First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF) - 블록체인 핵심 ‘반도체 기업’ 공략 ▶ KOIN (Capital Link NextGen Protocol ETF) - 알고리즘 관련 블록체인 기술 업체 투자 OVERVIEW ▶ 블록체인의 상장은 비트코인이 가장 알려진 시기인 2018년 초에 상장되었음. ▶ 운용자금은 "BLOK"가 가장 크지만 크지 않고 일평균 거래량도 대형 E..

요약 ▶ 비트코인의 가격이 사상최대가를 찍고 여전히 엄청난 변동성을 보이는 가운데 2021.02.18. 캐나다 시간 기준으로 거래를 시작함. ▶ 운용사는 캐나다의 "Purpose Investment" (www.purposeinvest.com/) 이며 다음의 목적에 맞는 상품을 상장함. - 단순하지만 강력한 아이디어를 바탕으로 모든 투자자에게 더 나은 투자 결과를 제공하기 위함. - 캐나다에서 최고 수준의 투자 펀드를 통해 100 억 달러 이상의 자산을 관리 OVERVIEW ▶ BTCC는 비트코인의 특징인 투기적 성격과 비트 코인 시장의 변동성을 모두 가지며 상당한 위험한 것으로 구분됨. ▶ BTCC에 적합한 투자유형은 다음과 같이 기재되어 있음. Portfolio Breakdown ▶ 비트 코인은 안전한..

요약 ▶ 이 ETF는 세계에서 가장 널리 사용되는 주식 벤치 마크 중 하나 인 NASDAQ 지수를 추종함. ▶ 시장을 주도하는 미국 대형 기술주가 대부분 포함되어 있어 인기가 많음 OVERVIEW ▶ 운용수수료가 SPY에 비해 높고 배당비율은 낮은 편이지만 높은 성장률을 가짐 ▶ 나스닥 약 100개 기업의 시가총액 순으로 투자됨. TOP 15 HOLDINGS ▶ 상위권 홀딩을 보면 QQQ와 SPY가 거의 같지만 금융, 소비재 등은 없고 상위권 비중이 매우 높음. 5년간 변동율 ▶ 5년간 우상향 성장을 하고 있음. ▶ S&P 500 대비 변동성이 크고 높은 성장을 보이지만 추세는 동일하게 나타남. ▶ S&P 500 ETF 2021.02.25 - [ETF/해외 ETF] - S&P 500 지수추종 ETF_SP..

요약 ▶ S&P500지수에 포함된 기업에 대하여 시가총액순으로 투자. ▶ 운용사에 따라 보유비중이 대동소이함. OVERVIEW ▶ 운용자금 및 일 거래량은 가장 오래된 SPY가 가장 큼 ▶ 홀딩수는 큰 차이가 없음. TOP 15 HOLDINGS ▶ 여전히 상위권에 FAANG이 있지만 TESLA의 비중이 아주 높아진 것을 볼 수 있음. ▶ 상위 15개 기업이 약 33% 비중으로 투자됨. 5년간 변동율 ▶S&P500 지수를 추종하는 SPY, VOO, IVV의 5년 변동율을 보면 정확하게 일치함. ▶꾸준히 우상향하는 S&P500에 투자하기로 결심하였다면 3가지중 마음에 드는 것 하면 됨.

#0 시작하며_2 재무제표는 단지 숫자들의 나열이지만 TBN 드라마 미생에서 "회계는 기업의 언어다"와 같이 한 기업의 상황을 모두 드러내주는 지표이고 투자에 있어 가장 먼저 살펴보아야 한다고 생각합니다. 물론 저는 재무 / 회계 업무를 하지 않기 때문에 투자의 관점에서 필요한 지표를 두 번에 걸쳐봅니다. #1 PER ▶ PER (Price Earning Ratio; 주가수익율) = 시가총액 / 주당순이익(EPS) ▶ 주당순이익(EPS ; Earning Per Share) : 기업의 당기순이익 / 총발행주 ▶ 낮을수록 저평가, 2이하의 기업은 일시적으로 순이익이 증가했을 가능성이 높음 #2 PBR ▶ PBR (Price to Book Ratio; 주가순자산비율) = 시가총액 / 주당순자산(BPS) ▶ 주..

#0 시작하며 재무제표는 단지 숫자들의 나열이지만 TBN 드라마 미생에서 "회계는 기업의 언어다"와 같이 한 기업의 상황을 모두 드러내주는 지표이고 투자에 있어 가장 먼저 살펴보아야 한다고 생각합니다. 물론 저는 재무 / 회계 업무를 하지 않기 때문에 투자의 관점에서 필요한 지표를 두 번에 걸쳐 기록해봅니다. #1 GP/A ▶ 계산식 : GP(매출총이익) / 자산 = (매출액 - 매출총이익) / (자기자본 + 부채) ▶ 최초의 이익계산법 ▶ 매출액에서 나오는 지표 중 한번의 계산으로 나오는 매출총이익이 중요하며 PBR과 같은 미래의 상승 지표로 볼 수 있음. #2 BIS ▶ BIS(자기자본비율) 계산식 : 자본총계/자산총계×100% ▶ BIS는 기업의 건전성을 알 수 있는 지표로 은행은 8% 이상, 저축..