2021.04. 투자기록

투자기록

10년 모은 비상금으로 시작하는 투자 생활에서 처음 정한 포트폴리오의 기록을 시작합니다.
▶ 포트폴리오 구성의 목표는 연 복리 5% 수익입니다.
▶ 투자기준은 밝힌바와 같이 정적자산배분(반년 리밸런싱)과 동적자산배분(매월 리밸런싱)을 통해 비중을 조정.
▶ 20~25% 수익이나 5%이상 비중이 줄어들 경우 리밸런싱.
▶ 투자 기준 : 2021/03/04 - [편견없이 투자/투자기준] - #1 1st Portfolio

#1 투자비율 및 수익

▶ 4월은 채권과 주식이 거의 비슷한 비중으로 투자가 되었습니다. 채권의 하락폭이 낮아지면서 포트폴리오의 수익율이 4월에는 개선이 되었습니다.

▶ 4월말 포트폴리오의 리밸런싱이 되면서 포트폴리오 1.0의 수익율 기록은 2021년 4월말까지 하고 포트폴리오 2.0은 보다 보기 편하게 수정해서 기록을 하겠습니다.
  - 주식의 모멘텀이 여전한 가운데 원자재의 가격이 계속 오르고 있는 반면 채권의 수익율도 크게 변동이 없으면서 당분간 자산의 상승이 될 것이라 조심스레 예상해보지만 저는 머리가 아닌 데이터를 근거로 투자를 계속할 것입니다.

월 투자 비율 및 수익율 (2021.01~2021.04)

월 투자 비율 및 수익율 그래프 (좌축 : 자산의 비율/ 우축 : 수익율)

#2 정적자산배분 수익

▶ 정적자산배분에 포함된 모든 자산군의 가격이 상승하는 가운데 원자재가격이 8.25%나 상승하였습니다.
▶ 4월의 수익 : 3.32%
▶ 자산의 배분방식은 김단테님의 방식을 모방했습니다.
2021/03/03 - [투자공부하기/투자전략공부] - 김단테님의 All Weather Portfolio

정적자산배분 자산군의 변동 및 수익 도표

정적자산배분 자산군의 변동 및 수익 그래프

#3 동적자산배분 수익

▶ 4월은 모멘텀 계산에 의해 러셀 2000을 추종하는 VTWO ETF를 다시 매수하였습니다.
  - 3월에도 VTWO는 잘 나갔는데 채권의 가격의 변동성으로 인해 현금화 했었지요.
▶ 4월의 수익 : 1.91%
  - VTWO(러셀2000)는 11월부터 계속된 상승세에서 가장 낮은 수익을 보이는 달이었지만 4월도 소폭 가격이 상승하였습니다.
  - 3월 가장 강했던 DOW지수와 러셀 2000은 크게 오르지 않은 반면 S&P500과 나스닥은 크게 오르는 모습이었습니다.

동적자산배분의 수익 및 수익율

▶ 5월 투자 지표 : VTWO (러셀2000)
  - 그동안의 러셀 2000의 모멘텀이 강해서 아직은 뺄때가 아니라고 합니다. 2월과 동일하게 합니다.
  - 모멘텀 계산식 : =(12*1개월 변동율)+(4*3개월 변동율)+(2*6개월 변동율)+(1*12개월 변동율)

동적자산배분 투자자산의 모멘텀 계산표