요약 ▶ TIP는 인플레이션에 따른 위험으로 인한 채권의 가격 하락 위험을 헷지하기 위해 미국 정부가 발행한 채권을 따르는 ETF ▶ 인플레이션 상승으로부터 자산을 보호하는 방법으로 인기가 있으며 최근 인플레이션에 대한 우려가 높은 상황에서 필요할 수도 있음. ▶ 물가연동채는 물가에 따라 원금과 이자가 조정되는 것으로 물가가 상승하면 원금이 오르는 특징을 가짐. ▶ 최근 1년간(21.03.현재기준) 물가연동채는 S&P 500과의 상관관계는 0.81%, 미국 장기국채와의 상관관계는 -0.32임. OVERVIEW ▶ 운용자금은 중기채나 장기채보다 높은 수준으로 액면가가 높은 채권의 특징으로 짐작됨. ▶ 이자수익금(배당비율)은 매달 지급됨. TOP 15 HOLDINGS ▶ TIP는 다양한 기간에 대한 채권을 ..

요약 ▶ TLT는 미국 장기국채로 신용에 의한 위험은 적지만 비교적 높은 변동율을 가지고 매달 이자수익을 받을 수 있음. ▶ 국채 중 현재(2021.03.25)부터 최근 1년의 S&P 500과의 상관관계가 -0.77로 반대로 움직이는 경향이 매우 높다고 볼 수 있음 ▶ 높은 음의 상관관계로 인해 국채가격이 쌀때는 주식의 헷지역할을 할 수도 있음. ▶ 2021년 1월부터 오르기 시작한 시장금리에 의해 가격이 크게 하락하고 있음. 현재는 주식의 헷지수단이 될 수 없음. OVERVIEW ▶ 운용자금은 중기채인 IEF와 크게 다르지 않음. ▶ 이자수익금(배당비율)은 매달 지급되며 은행 금리에 비해 높을 수도 있으나 크지는 않음. TOP 15 HOLDINGS ▶ 대부분 30년 이후 만기되는 국채를 보유하고 있음 ..

메타버스란 ? ▶ 메타버스(Metaverse)는 가상/초월(META)와 세계/우주(UNIVERSE)의 합성어로, 3차원 가상세계를 뜻함. ▶ 1992년 닐 스티븐슨(Neal Stephenson)의 소설 "스노우크래쉬"에서 유래한 개념 ▶ 정치, 경제, 사회, 문화의 전반적 측면에서 현실과 비현실 모두 공존할 수 있는 생활형, 게임형 가상세계라는 의미로 폭놃게 사용됨. ▶ 클라우드와 통신환경, 하드웨어의 발전에 의해 엄청난 양의 데이터를 송수신할 수 있게 되면서 엄청나게 확산되고 있음. 요약 ▶ ARKW - Catherine Wood가 이끄는 ARK Invesment의 대표적 ETF로 최근 엄청난 수익율을 보였음. - 일상생활의 가상세계化를 이끄는 혁신적 기업(TESLA, ZOOM 등)에 투자하는 대표적 ..

요약 ▶ VT는 미국을 포함한 전세계의 주식에 투자함. ▶ 자산배분의 측면에서 전세계 주식을 투자하는 한가지 방법이 될 수 있음. ▶ 지역으로는 미국 주식이 가장 높지만 유럽, 아시아 주식에 자산이 배분되어 있음. ▶ 보유기업은 약 8000개이지만 상위 15개 기업의 비율은 약 15%이며 대부분 우리가 아는 기업임. OVERVIEW ▶ VT는 Vanguard의 ETF로 수수율이 낮은 편 ▶ 포함된 기업은 8712개이며 배당은 3개월에 한번씩 지급 TOP 15 HOLDINGS ▶ 상위 15개 종목은 미국과 중국(2개)로 구성되어 있으며 약 15% 정도의 비중을 가짐. ▶ 섹터별로는 Finance, Tech Service가 30%정도의 비중이지만 매우 많은 섹터를 포함함. ▶ 지역적으로도 미국이 약 60%이..

요약 ▶ BUZZ는 온라인에서 투자와 관련하여 노출되는 50억달러 이상의 75개 미국 상장기업에 투자함 ▶ SNS, 뉴스, 블로그 게시물을 비롯한 관련 온라인 소스에서 미국 중대형 상장기업에 대한 투자와 관련된 내용을 AI가 찾음 ▶ 찾아진 내용을 바탕으로 순위를 정하고 순위에 따른 투자배분을 실시. 1달에 1회 투자기업을 재구성함. ▶ 매일 투자기업의 이슈에 따라 투자비율이 변경됨. OVERVIEW ▶ 지난 2021년 3월 4일 상장된 ETF로 최근 이슈가 되는 75개 기업과 현금을 보유하는 ETF임. ▶ 최근 상장되었고 운용자금과 일평균 거래량의 차이가 크지 않은 모습으로 높은 관심도를 보이는 편. TOTAL HOLDINGS ▶ BUZZ ETF의 전체 홀딩 기업은 아래와 같음. ▶ 2021년 3월 상..

요약 ▶ VWO는 신흥국 시장의 주식에 투자함. ▶ 포트폴리오의 구성 중 미국, 선진국을 제외한 신흥국에 투자의 비중을 높일 때 활용 가능 ▶ 중국과 대만의 Tech주식을 상위권으로 투자되고 있음. ▶ Finace가 20%, Tech주가 약 15%정도로 투자되고 있음. OVERVIEW ▶ VEI는 Ticker에서도 알 수 있듯이 뱅가드에서 운용하는 ETF임 ▶ 포함된 기업은 약 4,000개로 높지만 상위 15개 기업에 약 30%가 투자되고 있음. ▶ 배당은 분기별(3개월)에 한번씩 지급됨. TOP 15 HOLDINGS ▶ 중국의 Tech기업인 Tencent와 알리바바에 대한 투자 비율이 가장 높음. ▶ 현금에 대한 비율이 다른 ETF에 비해 높은 편(1.3%) ▶ Finance(20%), Tech. Se..

요약 ▶ VEA는 북미 이외의 서유럽, 일본, 호주 및 선진시장의 주식에 대한 투자를 함. ▶ 포트폴리오 구성 중 미국 이외의 지역의 비중확대에 활용이 가능함. ▶ Fanance가 약 20%로 매우 높은 비중을 차지함. ▶ 우리나라는 신흥국 지수로 들어가지만 삼성이 VEA의 3번째 투자주로 있는 것은 인상적임. ▶ 편입된 기업은 대부분 대형주에 대한 투자가 큼. OVERVIEW ▶ VEA는 Ticker에서도 알 수 있듯이 뱅가드에서 운용하는 ETF로서 운용수수료가 매우 낮음. ▶ 포함된 기업은 3,933개이지만 대부분 대기업에 투자되고 있음. ▶ 배당은 분기별(3개월)에 지급된. TOP 15 HOLDINGS ▶ 유럽 최대 기업인 Nestle의 비중이 가장 높으며 삼성이 3위에 투자되고 있음. ▶ 우리나라..

요약 ▶ VTI는 미국 시장에 상장된 주식을 보유하며 장기적으로 미국 시장의 성장성에 투자하려는 투자자에게 유용할 수 있음. ▶ 미국시장에 상장된 대형주 / 중, 소형주가 포함되고 수수료가 낮음 ▶ 상위 15개 기업이 26%정도로 투자되고 있으며 Tech / Finance 기업에 33%정도 투자됨. OVERVIEW ▶ VTI는 Ticker에서도 볼 수 있듯 뱅가드에서 운용하는 ETF로 운용수수료가 매우 낮음. ▶ 포함된 기업은 3,597개로 미국에 상장된 대형주 / 중,소형주가 대부분 포함되어 있음. ▶ 배당은 3개월에 1회 지급됨. TOP 15 HOLDINGS ▶ S&P500 지수를 추종하는 SPY에 투자된 기업과 상위기업은 유사하지만 홀딩 기업이 많아 투자비율은 낮은편 ▶ 상위 15개 기업이 26%정..

요약 ▶ IEF는 만기까지 7년~10년 사이의 미국 국채를 보유하며 투자자에게 적당한 수준의 이자(배당)를 제공 ▶ 3년 이내의 단기채권인 SHY보다는 높은 수익을 줄 수 있지만 변동폭은 단기채권보다 높음. OVERVIEW ▶ 채권의 시장금리가 변동함에 따른 금액의 변동이 발생함. ▶ 배당비율이 주식보다 낮은 편이지만 매달 배당이 나오는 것은 장점 TOP 15 HOLDINGS ▶ 현재 IEF의 보유 채권은 2028~2030에 만기가 되는 채권을 가지고 있음 ▶ 채권이름 뒤에 붙은 퍼센트는 매수 당시의 금리임. 3년간 약 2.5%의 금리의 변동이 있음. 5년간 변동율 ▶ 안전자산 또는 저와 같이 자산배분에 채권을 넣는 포트폴리오에서 채권은 헷징 수단으로서 역할을 함. ▶ 코로나 상황에서 주가의 폭락 시 금..

요약 ▶ 다우존스산업지수(Dow Jones Industrial Average)는 다우존스앤컴퍼니(Dow Jones & Company)의 공동창립자인 찰스다우(Charles Dow)가 창안한 주가지수로서 Dow30 또는 다우지수로 불림 ▶ 현재 다우 지수는 미국의 증권거래소에 상장된 30개의 우량기업 주식종목으로 구성됨. ▶ DIA는 다우지수에 포함된 30개기업에 대하여 투자됨. OVERVIEW ▶ DIA는 미국 다우산업지수에 포함된 30개기업과 현금으로 구성됨. ▶ 다우산업지수에 편입된 회사는 전통적이고 높고 안정적인 수익이 일어나는 회사로 구성됨. TOP 15 HOLDINGS ▶ S&P500과 비교를 할 때시총 1위인 APPLE의 비중이 높지 않은 편. ▶ 기술주보다는 전통적인 산업과 금융권 상위 기업..