미국 중기 채권(7년~10년) ETF_IEF

요약

▶ IEF는 만기까지 7년~10년 사이의 미국 국채를 보유하며 투자자에게 적당한 수준의 이자(배당)를 제공
▶ 3년 이내의 단기채권인 SHY보다는 높은 수익을 줄 수 있지만 변동폭은 단기채권보다 높음.

OVERVIEW

▶ 채권의 시장금리가 변동함에 따른 금액의 변동이 발생함.
▶ 배당비율이 주식보다 낮은 편이지만 매달 배당이 나오는 것은 장점

TOP 15 HOLDINGS

▶ 현재 IEF의 보유 채권은 2028~2030에 만기가 되는 채권을 가지고 있음
▶ 채권이름 뒤에 붙은 퍼센트는 매수 당시의 금리임. 3년간 약 2.5%의 금리의 변동이 있음.

5년간 변동율

▶ 안전자산 또는 저와 같이 자산배분에 채권을 넣는 포트폴리오에서 채권은 헷징 수단으로서 역할을 함.
▶ 코로나 상황에서 주가의 폭락 시 금리가 낮아지며 가격이 올라가는 것을 볼 수 있음.
▶ 5년의 변동을 볼 때 채권 가격이 오르는 구간에서는 대체적으로 주식은 폭락 또는 조정을 보임

▶ 변동성이 높아도 수익율만을 본다면 채권 투자는 저와 같은 개인은 하는 것이 좋을까요?
▶ 저는 일정 비율을 유지하면서 동적자산배분으로 리밸런싱 하면서 주식과 채권의 비율이 매월 달라지도록
    투자하고 있습니다.