요약 ▶ XLK (Technology Select Sector SPDR FUND)는 미국 S&P500에 포함된 기술회사에 투자할 수 있는 ETF입니다. ▶ XLK ETF는 주로 대형기업에 투자하며 IT 서비스, 무선통신 서비스 및 반도체와 같은 기술부문이 포트폴리오에 포함됩니다. ▶ 특정 기술에만 치중하지 않고 모든 기술부분의 기업에 투자합니다. OVERVIEW ▶ XLK는 1998년 12월 16일 상장된 오래된 ETF이며 운용자금은 392억달러, 일 평균 거래량이 10억달러를 넘는 거대한 ETF중의 하나입니다. ▶ S&P Technology Select Sector Index를 추종하며 여기서 알 수 있듯이 76개의 대형 기술회사에 투자합니다. TOTAL HOLDINGS ▶ XLK ETF의 포트폴리오는..

요약 ▶ 인덱스 펀드의 아버지 존보글(John Bogle)이 설립한 VANGUARD의 성장, 가치, 배당 3대장으로 각각의 가치에 맞게 투자가 되고 있습니다. ▶ 성장주를 담는 VUG는 MSCI 미국 프라임 시장 성장지수를 추종하며 기술중심의 대형주식에 투자하며 산업재, 소비재는 동일한 비중으로 투자합니다. VUG와 유사한 특징을 가지는 ETF는 IWF와 SPYG가 있습니다. ▶ 가치주를 담는 VTV는 MSCI 미국 프라임 시장 가치지수를 추종하며 금융, 에너지 산업 등의 대형주식에 투자합니다. ▶ VIG는 나스닥에 상장된 대기업 중 10년간 배당금이 연속해서 증가한 기업에만 투자하며 배당주로서 상장되었지만 성장성도 함께 가질 수 있습니다. OVERVIEW ▶ Vanguard사의 ETF답게 운용 수수료는..

요약 ▶ 제목과 같이 SPYG / SPYV / SPYD는 S&P500에 포함된 기업 중 성장주 / 가치주 / 배당주로 구분하여 주제에 맞게 투자된 ETF ▶ SPYG는 성장 ETF답게 성장율이 높고 SPYD는 배당이 높은 모습을 보임. ▶ SPYV는 500개 기업 중 436개가 포함되었으나 S&P500을 추종하는 SPY보다도 매우 낮은 성장율을 보임 - 현재 S&P500의 상위 종목이 성장주가 많기 때문. OVERVIEW ▶ SPYG와 SPYV는 2000.09.29에 동반상장되었고 막내인 SPYD는 2015년에 출시됨. ▶ 각 ETF의 이름과 같이 홀딩되거나 배당율을 보면 특징을 확실히 보여줌. ▶ SPYD의 년 배당율은 2021.04.18 기준 4.76%로 매우 높음. TOP 15 HOLDINGS ▶ ..

요약 ▶ EEM은 MSCI지수를 추종하고 VWO는 FTSE 지수를 따라 투자됨요약 ▶ MSCI는 모건스탠리에서 개발한 지수이며 FTSE는 파이낸셜타임과 런던증권거래소에서 개발한 지수로 세계 경제지수의 양대산맥임. ▶ VWO는 수수료가 낮고 운용자금 / 배당비율 / 홀딩수가 높음 ▶ EEM은 운용자금에 비해 거래량이 높은 편 OVERVIEW TOP 15 HOLDINGS ▶ 상위권의 보유종목은 크게 다르지 않으나 EEM은 삼성과 하이닉스 등이 상위에 포함되어 있음. ▶ VWO는 100개 이내에서는 한국기업이 포함되지 않음. ▶ 보유섹터를 보면 Electric TECH. / TECH. Service에서 EEM은 30%가 넘는 반면 VWO는 30%가 되지 않음. 5년간 변동율 ▶ 변동율을 보면 EEM의 성장이 ..

요약 ▶ EMLC는 신흥국 채권을 현지통화로 거래되어 환율변화에 따른 투자 손실 위험을 방어할 수도 있음. ▶ 미국 달러에 대한 헷지 및 미국 저금리 채권에 비해 높은 변동성을 가질 수 있음. ▶ 최근 1년 (2021.03.현재 기준) S&P500과의 상관관계는 0.86, 미국 장기채와의 상관관계는 -0.49로 나타남. OVERVIEW ▶ 현지환율에 따라 거래하며 달러에 대한 환헷지 기능을 할 수 있음. ▶ 2021.03. 현재 이자수익율(배당비율)은 5.00%로 높은 편. TOP 15 HOLDINGS ▶ 브라질, 중국, 필리핀, 남아프리카공화국, 멕시코, 터키 등 신흥국(남미, 아시아, 동유럽 국가 등)의 채권을 현지환으로 거래함. ▶ 현재(2020.03 기준) 국채수익율이 10%가 넘는 채권의 비중이..

요약 ▶ TIP는 인플레이션에 따른 위험으로 인한 채권의 가격 하락 위험을 헷지하기 위해 미국 정부가 발행한 채권을 따르는 ETF ▶ 인플레이션 상승으로부터 자산을 보호하는 방법으로 인기가 있으며 최근 인플레이션에 대한 우려가 높은 상황에서 필요할 수도 있음. ▶ 물가연동채는 물가에 따라 원금과 이자가 조정되는 것으로 물가가 상승하면 원금이 오르는 특징을 가짐. ▶ 최근 1년간(21.03.현재기준) 물가연동채는 S&P 500과의 상관관계는 0.81%, 미국 장기국채와의 상관관계는 -0.32임. OVERVIEW ▶ 운용자금은 중기채나 장기채보다 높은 수준으로 액면가가 높은 채권의 특징으로 짐작됨. ▶ 이자수익금(배당비율)은 매달 지급됨. TOP 15 HOLDINGS ▶ TIP는 다양한 기간에 대한 채권을 ..

요약 ▶ TLT는 미국 장기국채로 신용에 의한 위험은 적지만 비교적 높은 변동율을 가지고 매달 이자수익을 받을 수 있음. ▶ 국채 중 현재(2021.03.25)부터 최근 1년의 S&P 500과의 상관관계가 -0.77로 반대로 움직이는 경향이 매우 높다고 볼 수 있음 ▶ 높은 음의 상관관계로 인해 국채가격이 쌀때는 주식의 헷지역할을 할 수도 있음. ▶ 2021년 1월부터 오르기 시작한 시장금리에 의해 가격이 크게 하락하고 있음. 현재는 주식의 헷지수단이 될 수 없음. OVERVIEW ▶ 운용자금은 중기채인 IEF와 크게 다르지 않음. ▶ 이자수익금(배당비율)은 매달 지급되며 은행 금리에 비해 높을 수도 있으나 크지는 않음. TOP 15 HOLDINGS ▶ 대부분 30년 이후 만기되는 국채를 보유하고 있음 ..

메타버스란 ? ▶ 메타버스(Metaverse)는 가상/초월(META)와 세계/우주(UNIVERSE)의 합성어로, 3차원 가상세계를 뜻함. ▶ 1992년 닐 스티븐슨(Neal Stephenson)의 소설 "스노우크래쉬"에서 유래한 개념 ▶ 정치, 경제, 사회, 문화의 전반적 측면에서 현실과 비현실 모두 공존할 수 있는 생활형, 게임형 가상세계라는 의미로 폭놃게 사용됨. ▶ 클라우드와 통신환경, 하드웨어의 발전에 의해 엄청난 양의 데이터를 송수신할 수 있게 되면서 엄청나게 확산되고 있음. 요약 ▶ ARKW - Catherine Wood가 이끄는 ARK Invesment의 대표적 ETF로 최근 엄청난 수익율을 보였음. - 일상생활의 가상세계化를 이끄는 혁신적 기업(TESLA, ZOOM 등)에 투자하는 대표적 ..

요약 ▶ VT는 미국을 포함한 전세계의 주식에 투자함. ▶ 자산배분의 측면에서 전세계 주식을 투자하는 한가지 방법이 될 수 있음. ▶ 지역으로는 미국 주식이 가장 높지만 유럽, 아시아 주식에 자산이 배분되어 있음. ▶ 보유기업은 약 8000개이지만 상위 15개 기업의 비율은 약 15%이며 대부분 우리가 아는 기업임. OVERVIEW ▶ VT는 Vanguard의 ETF로 수수율이 낮은 편 ▶ 포함된 기업은 8712개이며 배당은 3개월에 한번씩 지급 TOP 15 HOLDINGS ▶ 상위 15개 종목은 미국과 중국(2개)로 구성되어 있으며 약 15% 정도의 비중을 가짐. ▶ 섹터별로는 Finance, Tech Service가 30%정도의 비중이지만 매우 많은 섹터를 포함함. ▶ 지역적으로도 미국이 약 60%이..

요약 ▶ VWO는 신흥국 시장의 주식에 투자함. ▶ 포트폴리오의 구성 중 미국, 선진국을 제외한 신흥국에 투자의 비중을 높일 때 활용 가능 ▶ 중국과 대만의 Tech주식을 상위권으로 투자되고 있음. ▶ Finace가 20%, Tech주가 약 15%정도로 투자되고 있음. OVERVIEW ▶ VEI는 Ticker에서도 알 수 있듯이 뱅가드에서 운용하는 ETF임 ▶ 포함된 기업은 약 4,000개로 높지만 상위 15개 기업에 약 30%가 투자되고 있음. ▶ 배당은 분기별(3개월)에 한번씩 지급됨. TOP 15 HOLDINGS ▶ 중국의 Tech기업인 Tencent와 알리바바에 대한 투자 비율이 가장 높음. ▶ 현금에 대한 비율이 다른 ETF에 비해 높은 편(1.3%) ▶ Finance(20%), Tech. Se..