[Sector ETF] ③ 금융 ETF_XLF

요약

▶ XLF (Financial Select Sector SPDR Fund)는 미국의 다양한 금융 서비스 회사에 투자할 수 있는 ETF입니다.
▶ XLF ETF는 금융서비스, 보험, 상업은행, 자본시장, 부동산투자 신탁, 중고품 및 모기지 금융, 소비자 금융, 부동산 관리 및 개발과 같은 부문이 포트폴리오에 포함됩니다.
▶ 과거 금융위기를 교훈삼아 미국정부는 유명은행 및 기관에 새로운 규정과 법률을 부과하였으며 동일한 위기가 반복되지 않도록 하는 것을 목표로 합니다. 이와 관련하여 XLF는 미국 금융시장에 투자할 수 있는 좋은 투자방법을 제시할 수 있습니다.

OVERVIEW

▶ XLF는 1998년 12월 16일 상장된 오래된 ETF이며 운용자금은 427억달러, 일 평균 거래량이 19억달러를 넘는 아주 거대한 ETF입니다.
▶ S&P Financial Select Sector Index를 추종하며 2021.05.10. 기준으로  66개의 금융회사에 투자합니다.

XLF LETF의 개요 (2021.05.10 . 기준)

TOP 15 HOLDINGS

▶ XLF ETF의 포트폴리오는 아래와 같으며 Berkshire Hathaway, JP Morgan, Bank of America의 상위 3개 기업에 30%가 넘는 비중을 투자하고 있습니다.
▶ XLF ETF포트폴리오에는 금융회사 및 서비스, 보험, 부동산 등의 회사가 포함되며 상위 15개 기업에 약 65%의 비중으로 투자하고 있습니다.

XLF Portfolio 및 15개 기업의 비율

5년간 변동율

▶ 최근 5년간의 챠트를 SPY와 비교하면 현재 거의 비슷한 성장율을 보이고 있습니다. 하지만 5년간 동일한 시점도 있었고 XLF가 앞서거나 뒤지는 기간도 있었습니다. 
▶ 지난 코로나 위기구간에서 더 높은 하락세를 보았으며 1년간 S&P500보다 다소 늦는 경향을 보이기도 합니다. 다른 섹터와의 비교를 하면 더 재미있는 지표를 확인할 수 있을 것으로 생각됩니다.
▶ 상관관계는 0.83의 강한 상관관계를 나타내며 그래프의 모양은 SPY와 거의 유사해 보이지만 변동폭은 XLF가 더 큰 것으로 보입니다. 

SPY(S&P500)와 XLF(금융)의 5년간 챠트 비교